CSR Beratungsgesellschaft mbH
CSR Bond Focus SDG Fonds (A)Am Untertor 4
65719 Hofheim
Andere, Deutschland
Lizenz
Die CSR Beratungsgesellschaft ist eine unabhängige und inhabergeführte Vermögensverwaltung mit Sitz in Hofheim am Taunus, gegründet Anfang 2008. Wir sind insgesamt 11 Kollegen, davon sind 5 Gesellschafter und Partner. Als Besonderheit zeichnet uns aus, dass unser geschäftsführender Gesellschafter Norbert Clément zeitgleich mit der CSR die gemeinnützige Clément-Stiftung gegründet und ein Drittel der CSR-Firmenanteile an diese verschenkt hat. Somit fließt ein Drittel unseres Jahresgewinns in gemeinnützige Projekte. Die CSR befindet sich zu 100 % in den Händen der Gesellschafter und der Clément-Stiftung.
Unabhängigkeit: Uns ist wichtig, dass Ihre Interessen mit den unseren übereinstimmen. Ausschließlich Partner und damit Anteilseigner betreuen unsere Mandanten und führen unsere Geschäfte. Wir können unseren Kunden auf Augenhöhe begegnen – es ist unsere Aufgabe, die Risiken für die Vermögen gering zu halten. Denn dies sind auch unsere eigenen Risiken.
Werteorientierung: Verantwortliches Investieren ist uns wichtig. Und kurzfristiges Profitdenken ist uns fremd. Wir handeln werteorientiert, weil schon die Struktur unseres inhabergeführten Unternehmens das vorgibt: Ein erheblicher Teil unseres Gewinns fließt in die gemeinnützige Clément-Stiftung. Wir wollen Gutes tun, auch und gerade als Unternehmen.
Unsere Umweltleistungen
Das haben wir für die Umwelt / für das Umweltzeichen bereits umgesetzt:
CSR Bond Focus SDG Fonds, ISIN: DE000A2PT145
Kapitalanlage mit Nachhaltigkeitszielen im Bereich höherverzinsliche Anleihen
Aufbauend auf den strengen Ausschlusskriterien investiert der CSR Bond Focus SDG in Anleihen, die positiv auf die 17 UN-Nachhaltigkeitsziele wirken, was von der ESG-Rating-Agentur EthiFinance (vormals imug Rating) überprüft und bewertet wird. Damit stehen Unternehmen im Fokus, die beispielsweise Produkte oder Dienstleistungen in den Bereichen Energie und Klimawandel, Nahrung und Ernährung, Gesundheit, Infrastruktur, Schutz von Ökosystemen, Wasser und Sanitärversorgung oder verantwortungsvolle Finanzen anbieten.
Der Fonds investiert breit gestreut in Unternehmen verschiedener Branchen aus Kerneuropa und insbesondere aus Deutschland. Aktuell enthält das Portfolio rund 30 Emittenten. Ein Beispiel ist die Deutsche Bildung, die Studierenden in Deutschland eine Studienfinanzierung mit einkommensabhängiger Verzinsung und Rückzahlung anbietet. Ein weiteres Portfolio-Unternehmen ist nextbike, ein weltweit in 380 Städten präsenter Vermieter von Fahrrädern und Elektrorollern.
Der Fonds ist aktuell zu einem Anteil von etwa 40 Prozent in kleine Emittenten ohne aktuell vorhandenes Kreditrating investiert. Ein noch fehlendes Kreditrating kann einer ernsthaften Hürde beim Zugang zu Finanzierungsmöglichkeiten gleichkommen. Durch Investitionen in diese Unternehmen trägt der CSR Bond Focus SDG somit dazu bei, potenziell unterfinanzierte Märkte zu erschließen. Da dem CSR Bond Focus SDG ein anspruchsvoller Selektionsprozess auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien zugrunde liegt, leistet er zusätzlich einen Beitrag zum Wachstum nachhaltiger Unternehmen und Geschäftsmodelle.
CSR Bond Focus SDG
ISIN: DE000A2PT145
Der CSR Bond Focus SDG Fonds ist ein OGAW-Sondervermögen, dass zu mindestens 51 Prozent seines Wertes aus verzinslichen Wertpapieren in- und ausländischer Emittenten bestehen muss. Mindestens 80 Prozent des Sondervermögens werden zur Erreichung von einem oder mehreren der 17 „Sustainable Development Goals“ (SDG: UN-Ziele für Nachhaltige Entwicklung) der Vereinten Nationen beitragen. Bei der Auswahl der Emittenten und Wertpapiere, die über kein Rating verfügen, wird ein Screening-Verfahren angewandt, das berücksichtigen soll, dass die Emittenten der Wertpapiere über solidere und nachhaltigere Geschäftspraktiken als ihre Mitbewerber verfügen. Außerdem ist die Investition in Anleihen von öffentlichen Ausstellern und auch Unternehmen mit (Investment-Grade-)Rating möglich. Der Fonds hält darüber hinaus die Ausschlusskriterien des Paris-abgestimmten EU-Referenzwertes (Paris Aligned Benchmark (PAB)) gemäß der Richtlinie EU 2020/1818 Art. 12 Abs. 1 i.d.F.v. 3.12.2020 ein. Dies beinhaltet den Ausschluss von Unternehmen/Institutionen, die in Kontroversen verwickelt sind oder gegen international anerkannte ESG-Standards verstoßen, v.a. den UN Global Compact. Zudem dürfen die Emittenten der Wertpapiere ihren Umsatz zu nicht mehr als 5 Prozent aus der Energiegewinnung oder dem sonstigen Einsatz von fossilen Brennstoffen (exklusive Gas) und zu nicht mehr als 1 Prozent aus Atomstrom generieren. Dies wird regelmäßig extern durch eine unabhängige Ratingagentur überprüft. Der Fonds soll überwiegend in Euro investieren. Derivate dürfen zur (Fremdwährungs-) Absicherung oder zur Steuerung der Duration eingesetzt werden.